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          你必須防范的七大投資騙局

          2018-08-15 16:25:34 來源:網摘文苑 作者: 瀏覽量:5397

          近年來,金融詐騙的案子屢屢發生,詐騙的花樣也層出不窮。“縱橫不出方圓,萬變不離其宗?!比绻獣粤藬橙说牟缄?,在日常理財中破解敵人的騙局也就容易多了。

          一、龐氏騙局

          龐氏騙局是一種最常見的投資詐騙,是金字塔騙局的變體,很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財的。龐氏騙局在中國又稱“拆東墻補西墻”、“空手套白狼”。簡言之,就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報,以制造賺錢的假象,進而騙取更多的錢。

          二、傳銷詐騙

          2001年,一個名為“女人授權給女人”的金字塔傳銷詐騙案成為世界報紙重點報道的對象,這一詐騙案席卷整個英國,令許多英國婦女遭受巨大損失。這一騙局采取交納入會費的方式,鼓勵女性投資,許諾投資3000英鎊,就可以得到2.4萬英鎊的回報,還竭力從會員那里套取其家人和朋友的聯系方式。很多人因此失去了3000英鎊的入會費。

          三、金字塔傳銷騙局

          上世紀90年代,70%的阿爾巴尼亞家庭在5年時間里,將相當于這個國家一年國民生產總值30%的10億美元投入到這個無底洞中,這些騙子承諾給投資者支付高達20%—30%的月息。阿爾巴尼亞2/3的人口在最具破壞性的金字塔傳銷騙局中失去了自己的畢生積蓄,引發街頭騷亂,導致數千人死亡,在這個貧窮的國家差點掀起了一場內戰,最后導致政府垮臺。因為從一開始,這一騙術就得到了政府的支持。

          四、網絡理財陷阱

          “天天返利”、“保本保收益”、“收益可達20%以上”等誘惑性信息為噱頭,打著幫投資者購買原始股等有價證券的旗號,讓投資者的資金匯入他人賬號中騙取錢財。切忌被高收益迷惑,一定要認清銷售人員和投資渠道的資質,遇到需要往某人賬戶中匯款的要求,一定要小心避免掉進陷阱。

          五、民間借貸騙局

          以年利率20%、30%甚至更高的回報為幌子,投資者一開始投入的幾萬后,嘗“甜頭”便追加幾十萬,甚至幾百萬,最終借款人逃跑、企業倒閉。還是那句話,天上不會掉餡兒餅的,民間借貸一定要小心謹慎,尤其是面對如此高的回報。我們更要注意風險控制。

          六、P2P平臺跑路

          以高利為誘餌,采取虛構借款人及資金用途、發布虛假招標信息等手段吸收公眾資金,突然關閉網站或攜款潛逃。

          沒有合作的金融擔保機構;平臺對借款項目進行自擔保;利用高息吸引投機類的投資者,如年化利率高于30%以上。

          在選擇P2P時,平臺很重要!不僅要了解平臺的背景,如風險控制能力、自由資金實力,平臺的運作模式也很重要,如借款人來源,選擇有抵押的人作為借款人,基本可以保障100%安全,但以信用借款人,主要以征信單、房產證、收入證明等作為評估參考依據,其風險仍存不可能完全避免。

          七、非法集資騙局

          其實很多投資騙局都是變相的非法集資,除了上述騙局形式,還有很多:

          (1)假冒民營銀行的名義,借國家支持民間資本發起設立金融機構的政策,謊稱已獲得或正在申辦民營銀行牌照,虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款;

          (2)打著境外投資、高新科技開發旗號,假冒或虛構國際知名公司設立網站,并在網上發布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等信息,許諾高額預期回報,誘騙人們向指定的個人賬戶匯入資金,然后關閉網站,攜款逃匿。

          (3)以投資養老公寓、異地聯合安養為名,以高額回報、提供養老服務為誘餌,引誘老年群眾“加盟投資”;或通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅游、發放小禮品方式,引誘老年群眾投入資金。

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